Beleggingsresultaten
Elk kwartaal presenteert BPF Schilders het behaalde beleggingsrendement en het belegd vermogen. Ons gemiddelde rendement over de afgelopen 10 jaar was ruim 5%.
De hele portefeuille behaalde in het vierde kwartaal van 2023 een rendement van +11,4% tegen +14,9% voor de verplichtingen. De matchingportefeuille* behaalde door de gedaalde rente een rendement van +38,2% terwijl de rendementsportefeuille** een rendement behaalde van +5,8%.
De voornaamste bijdrage aan het positieve totaalrendement kwam van aandelen, gevolgd door de vastrentende beleggingen en de valuta-afdekking. De rendementsportefeuille presteerde met +5,8% iets lager dan de benchmark*** van +5,9%. De voornaamste reden hiervoor is de negatieve performance van de categorie hypotheken door het vertraagde effect van de ontwikkeling van de rente op de hypotheektarieven.
* Hiermee wordt het risico van schommelingen in de rentestand afgedekt.
** Het doel van deze portefeuille is om voldoende rendement te behalen om de toeslagambitie waar te maken.
*** Een benchmark is een vergelijkend onderzoek waarbij de prestaties van organisaties, producten of diensten op identieke wijze worden vergeleken.
Q1-2023 |
Q2-2023 |
Q3-2023 |
Q4-2023 |
2023 totaal |
|
|
Belegd vermogen Dit zijn de bezittingen van BPF Schilders. |
|||||
|
In miljoenen |
€ 7.869 | € 7.990 | € 7.608 | € 8.458 | € 8.458 |
|
Verplichtingen Dit zijn de verplichtingen van BPF Schilders. |
|||||
|
In miljoenen |
€ 6.330 | € 6.281 | € 5.755 | € 6.775 | € 6.775 |
|
Rendement |
|||||
|
Aandelen |
5,1% | 5,9% | -0,7% | 7,0% | 18,2% |
|
Bedrijfsobligaties |
1,8% | 0,7% | 0,4% | 5,9% | 9,0% |
| Risicoafdekking en kas* | 1,4% | -1,0% | 20,7% | 38,2% | 9,9% |
| Totaal | 2,3% | 1,9% | -4,6% | 11,4% | 10,6% |
* Bijdrage aan het totale rendement van de beleggingen ten behoeve van afdekking renterisico
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | |
|
Belegd vermogen Dit zijn de bezittingen van BPF Schilders |
|||||
| In miljoenen | € 6.899 | € 8.047 | € 8.634 | € 9.467 | € 7.634 |
|
Verplichtingen Dit zijn de verplichtingen van BPF Schilders |
|||||
| In miljoenen | € 6.404 | € 7.490 | € 8.465 | € 7.856 | € 6.251 |
| Rendement | |||||
| Zakelijke waarden* | -1,0% | 25,0% | 3,3% | 26,9% | -9,1% |
| Staatsobligaties | 2,3% | 1,0% | |||
| Bedrijfsobligaties | -0,3% | 10,8% | 0,0% | 2,8% | -10,1% |
| Risicoafdekking en kas ** | -110,35 | 107,14 | 341,33 | -4,4% | -11,3% |
| Totaal | -1,7% | 17,8% | 6,3% | 10,0% | -19,1% |
* Beleggingen zoals aandelen, vastgoed en infrastructuur
** Beleggingen ten behoeve van afdekking rente- aandelen- en valutarisico (weergegeven in miljoenen euro)
Andere cijfers en bedragen vindt u bij Voor wie we werken, bij Kosten of in het menu Actueel -> Downloads -> Jaarverslagen